中共北京海淀科技金融资本控股集团股份有限公司委员会关于十三届区委第七轮巡察整改进展情况的通报

根据区委部署，2024年6月14日至8月30日，区委第一巡察组对海科金集团党委开展了常规巡察。11月19日，区委第一巡察组向集团党委反馈了巡察意见。按照巡察工作有关要求，现将巡察整改进展情况予以公布。

一、履行政治责任，全力推进巡察整改工作

集团党委将巡察整改作为首要政治任务，以高度自觉、务实作风推动整改落实，取得阶段性成效。一是强化组织领导。成立由集团党委主要负责同志任组长、党委委员任副组长，集团总办成员等为组员的整改工作领导小组。领导小组办公室设在党委工作部，负责日常工作。纪检监察办公室紧盯“责任落实、整改质效、常态长效”，靠前全程监督。针对反馈问题，研究根源、制定措施、形成方案，由分管领导及主责单位“一把手”具体落实。二是压实整改责任。多次召开专题会，研究整改方案，统筹安排工作。印发整改方案，民主生活会前广泛征求意见。制定《巡察整改工作进展情况统计表》，建立“三个清单”，在OA办公系统上线巡察整改系统，督促两级责任领导把关对账销号，借助信息化平台督战。各牵头部门及子公司逐项整改、对账销号，确保整改任务落实，实现问题有效整改。

二、坚持标本兼治，推动整改任务落地见效

（一）在“完善运转体系”方面

第一，针对“债务压力”的问题。

1.严控债务规模，通过“回款、节流、开源”等举措，实现刚性负债规模不新增，推进债务结构优化，强化金融机构合作。

2.缓解刚兑压力。统筹优化债务各要素，运用策略机制压降成本。多家银行新增或续授信，完成高成本贷款置换，新借款实现长短期错配、成本降低。

3.布局新增长点。聚焦主业推动转型，推进清收工作，优化工作机制，成立工作专班完成上市公司优质资产注入，助力实现转型。

第二，针对“融资渠道”的问题。

1.积极拓展融资渠道，推动金融服务提质增效。建立战略合作银行机制，扩大市属银行合作规模，实现与国有大银行合作突破。积极拓展融资渠道，深化与重点授信银行合作。

2.持续压降财务费用，推动高成本借款替换。通过置换高成本贷款、优化续贷等方式，实现金融机构融资成本大幅压降。

第三，针对“混改成效”的问题。

1.优化治理结构，健全组织体系。推动集团母公司增资，提升资本实力，拓展新业务。推进下属公司合并、整合，优化业务流程。

2.提升混改效能，保障国资权益。推动股东优势互补，加强沟通合作，深化央地协同。

第4，针对“三会一层”的问题。

1.提升运行效率，完善公司治理。在党建入章基础上，梳理 “三会一层”权责，优化沟通机制，制定方案与规则，规范议事程序，完善“三重一大”，保障科学民主决策。

2.完善议事规则，优化治理效能。梳理调整相关制度与授权，构建高效工作机制，规范会议召开方式并加强监督，做好信息联络等工作，推荐新任董事保障治理有序。

3.强化党委领导，提升决策执行。提高党委会决策水平，强化集团管控，实施分级分类管理，加强本部统筹作用。

第5，针对“不良资产处置”的问题。

1.着力破解逾期，维护权益。推动“一企一案、一企一策”全面攻坚，积极开展司法追偿。强化财产线索追查与案件管理。健全贷后管理和风险等级制度，动态监控借款企业，细化五级分类，依风险计提准备金。优化不良资产处置方式，确保处置合法合规。

2.严控新增不良，达成管理目标。提升风险政策约束力，优化评审决策机制，制定子公司风险管理政策，明确业务风险要求。修订评审制度，推动评审与决策分离，细化权限流程。担保、小贷等公司不良率控制良好，风险防控成效明显。

第6，针对“全力清收”的问题。

1.强化统筹，降低经营风险。发挥党委清收工作领导小组作用，优化工作、调度与责任机制，按项目情况分类管理，压实责任单位，结合考核推进清收。成立专项攻坚小组，全力排查风险，完成清收目标。

2.完善制度，推动回款。针对不良债权分类施策，建立专项工作体系，制定处置管理办法及配套制度，明确流程原则，多方式推进清收。

3.调整机制，提升效率。健全台账管理，强化统筹，推动保全业务下沉。

（二）在“强化规则规矩意识”方面

第7，针对“各类借款管控”问题。

1.优化贷前评审。修订评审决策机制，明确集团和子公司评

审会定位，压实责任，强化联动。适时引入外部独立评委，提升决策科学性。针对评审权责问题，优化机制，制定管理办法，分离评审与决策，细化流程，明确权限。

2.严格贷中管理。加强借款各环节合规管理，建立复核机制，强化数据监控分析。发布相关细则和清单，完善子公司放款审核政策，规范审核流程。推进业务数据线上化，定期出具风险分析报告。

3.强化贷后管理，防范风险。强化审计稽核职能，建立内部监督体系，联动风险管理。将贷后管理列为稽核重点，明确要点要求，制定审计细则。建立联动监督体系，实现信息与成果共享。

第8，针对“反担保措施”的问题。

1.完善年度风险政策制度，提升担保项目精细化管理水平。落实普惠与科技金融服务要求，对借款客户行业、业务模式分类管理，支持创新型中小微企业，控制传统行业融资风险。发布年度担保风险政策，从行业、客户维度细化分类，明确各类担保额度上限，鼓励重点支持行业业务，控制信用担保额度。

2.完善项目抵质押，强化反担保执行监督。加强过程管理，严格抵质押物调查评估与履职检查。强化贷后管理，明确检查评估要求，分析担保措施执行效果。审计部将反担保措施执行情况列为稽核重点，明确检查要点，通过整改跟踪提升管理水平。

第9，针对“质抵押物管理”的问题。

1.强化抵质押物管理。制定相关操作细则，规范抵质押物登记与管理，排查历史遗留项目线索，提升抵押品覆盖率。完善相关制度，明确抵质押物要求与管理规范，强化手续办理与调查评估。针对有还款能力的历史遗留项目，通过多种方式增加抵质押物，缩减风险敞口。

2.提升服务质量与覆盖面。参与普惠金融专项计划，争取高比例风险分担，用好政策性分保政策。积极响应政策号召，落实风险分担的银担分险产品，签署专项合作协议，推动银担合作，推进新业务落地。

第10，针对“严格把关”的问题。

1.严格管控新增通道类项目。明确子公司间合作需独立审批、各自担责，梳理历史项目并确定管理责任。

2.推进存量通道项目风险化解。通过全面排查理清项目脉络，认定管理责任，采用多种方式推动清收。

3.强化数据共享。搭建数字化平台实现作业数据互通，完善“黑名单”功能，全流程预警风险。同时打造科技金融服务平台，整合资源，运用技术优势全面分析客户风险，提升服务效率。

第11，针对“加强放款管理”的问题。

1.严格执行“三重一大”制度。依据行业监管标准与子公司经营状况，确定业务限额，明晰集团与子公司及各层级决策权限。压实子公司责任，完善业务操作细则，细化决策权限与流程。

2.加强集中度管理。明确子公司单一客户及关联方集中度要求并纳入风险政策。全面梳理风险项目、明确责任。严控授信风险，明确集中度比例。通过大数据平台全方位了解客户信息，增强集中度判断能力，助力风险管控。

第12，针对“落实调控措施”的问题。

1.推进存量房地产项目有序退出。采用库存去化、破产重整等多种方式，梳理项目法律关系，因企施策落实处置方案。

2.强化风险政策刚性约束。探索风险条线垂直化管理，结合政策导向制定行业风险政策。

第13，针对“自担风险”的问题。

1.全力压降风险敞口。对风险较大项目，通过增加抵质押物、理清资产负债等方式缩小敞口，制定预案，强化贷后跟踪催收，压降重点项目债权额度取得进展。

2.严控自担风险类项目。子公司协同业务独立评审管理。制定《融资及担保管理制度》，明确担保原则，涉及担保业务的，由相关部门完善风险制度与政策，规范子公司协同业务操作。

第14，针对“加强外部监督机制”的问题。

1.提升展业能力。严格依监管要求开展业务，应用科技手段提高应收账款质量，建立核心企业联动机制。落实主责主业，制定准入标准，上线管理系统实现业务线上化，加强与各类企业对接，提供专业服务支持。

2.推动数字化转型。下沉保全职能化解历史问题，加强全流程风险管控。通过排查与数字化手段预警，主动压退风险项目。

3.强化集团管控。聚焦关键环节，建立全流程管控机制，完善业务机制。各部门依制度履职，加强协作配合，定期检查评估机制落实情况，及时整改问题。

第15，针对“加强保贷业务管理”的问题。

1.规范保理业务。制定应收账款准入标准，提升质量，通过监管回款账户、动态更新台账实现即时监控。

2.探索新业务模式。落实减费让利要求，降低担保费率，加大对中小微企业的普惠支持。发挥平台作用，引导金融机构推出专项产品，降低企业融资成本。推出系列专属产品与服务包，通过多渠道宣传推广，协调合作机构降低融资费率，支持企业发展。

（三）在“拓展企业发展思路、加强队伍建设”方面

第16，针对“企业发展路径”的问题。

1.编制完善集团战略规划。聚焦“金融服务、科技投资、上市公司”三大主业，启动编制“十五五”企业战略发展规划，明确“三步走”的时间表和路线图。

2.转变发展方式。推动传统类金融业务创新发展，把资源统筹能力、要素配置能力做为新的竞争优势，由资本收益型企业向服务收益型企业转变。

3.明晰企业定位。以“金融服务科技、科技支撑金融”为引领，以“投、保、贷、服”为抓手，打造聚焦科技企业全生命周期的科创金融平台，扎实做好“科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融”五篇大文章海淀篇章，争当科创金融强区建设主力军。

第17,针对“突出服务重点”的问题。

1.创新产品供给。担保公司推出多个行业专属及标准化产品，强化全生命周期服务，升级产品体系，助力企业提升首贷率、成长壮大。同时引入技术提升业务数智化水平，打造线上服务平台。加强区域对接，围绕企业融资难题，推出契合政策导向的新产品。

2.搭建科创金融服务平台。发挥服务优势，整合多方金融与中介资源，利用AI技术，构建科技型中小企业全生命周期金融服务平台。

第18，针对“深入分析科技与资本深度融合的运作模式”的问题。

1.多举措整合资源，推进上市公司资产并购。秉持明确的工作思路与并购目标，扎实开展前期工作。迅速成立专班，制定计划，按期完成并购工作。

2.规划并购后管理方案，加强融合管理。强化战略、管理等多方面融合，做好国资监管与市值管理，及时修订管理方案，提升管理能力。

3.编制上市公司中长期规划，推动健康发展。以首次并购为核心，围绕产业链开展持续并购，促进上市公司在业务、行业地位及市值等方面实现提升。

第19，针对“加强集思广益”的问题。

1.提升员工参与度，激发企业发展活力。开展“建言献策”活动，全体员工积极参与，有效激发主动性与创造力。广泛收集基层意见，营造良好氛围，使决策更贴合实际，提升员工满意度与凝聚力。

2.加强基层联系，推动问题解决。制定调研方案，建立领导班子包点等机制，组织年轻干部座谈会，自上而下形成常态化调研机制，促进领导与基层紧密联系，推动解决发展问题。

3.优化子公司运行，提高决策效能。理顺子公司各方决策权限与议事规则，明确相关职责定位，平衡授权与监管，提升决策效率，激发经营活力，实现规范高效运行。

第20，针对“加强决策”的问题。

1.提升处理复杂问题能力。全面梳理历史遗留问题，多措并举、完善机制，全力破解一批长期搁置的难题。

2.落实“三个区分开来”，平衡管控与活力。用好容错纠错机制，研究尽职免责机制。将相关政策纳入制度，营造风清气正的政治生态。

第21，针对“加强压力传导”的问题。

1.优化绩效考核体系，强化压力传导。下达年度考核指标，签订经营目标责任书，在既有指标基础上增加针对性业务指标，结合全面预算管理等，构建适配的绩效考核体系，明确责任目标。

2.开展风险排查攻坚，防范金融风险。成立专班对资产全面评估排查，分析风险根源，细化问责机制，建立尽职调查制度。委托第三方专业机构，从多维度对项目分类排查，形成专项报告。审计部新建、修订尽职调查与违规问责制度，完善内部监督闭环。

第22，针对“加强总结吸取教训”的问题。

1.坚持“以案为鉴、以案促改”，推进管理提升。汲取违法

违纪案件教训，全面排查业务、制度与作风，补齐评审、贷后等环节短板。及时通报典型案件，筑牢廉洁防线。聘请第三方开展全面风险排查，针对共性问题提出10个方面管理建议，持续完善制度与风控体系。

2.开展常态化警示教育，确保“以案促改”实效。全面落实“月度警示教育”，运用“第一种形态”开展经常性谈话，推动警示教育常态化，做到警钟长鸣。

第23，针对“健全监督机制”的问题。

1.构建全覆盖、全链条监督体系。综合运用多种监督形式，对业务全流程实施监督。风险经营部、审计部分别修订相关制度，强化业务端管控和内部审计监督，推动形成事前、事中、事后监督防控机制。

2.打造信息与成果共享的协同监督体系。发挥集团党委审计监察领导小组统筹作用，制定部门贯通协同方案，推动党内监督与职能部门监督协同，构建特色监督体系。

3.建立可视化整改销号台账。搭建线上整改销号系统，将整改事项清单化，并纳入绩效考核。系统已试运行，实现部分子公司稽核整改线上跟踪，针对巡察整改建立子系统并上线运行。

第24，针对“做好内控执行”的问题。

1.完善内控体系建设，提升内控执行效能。强化审计部内控管理职能，统筹内控体系，监督稽核合规、风控等工作。制定《内部控制管理办法》，修订《内部控制审计实施细则》，明确责任主体与工作要求，规范监督评价范围，以评促建完善内控框架。 

2.规范重点领域管理，推动内控工作升级。将法律事务部调整为法律合规部，强化合规管理，规范合同审查与签订。加强财务制度执行规范性，开展自查与整改，完善资产管理。

第25，针对“加强专业人才配备”的问题。

1.优化组织架构与人才规划。对标转型需求，优化管理体制，调整部门职责，合理配置人力，推动人才与业务协同发展。完成人员编制需求工作，制定人才战略规划，纳入集团整体规划。

2.实施“海聚人才计划”。融合人才战略与发展规划，按需引才，通过市场化选聘引入多领域高端及专业人才，高层次、专业技术人员占比提升，加强了中层干部队伍建设。

3.强化培训与实践。定期组织“海科金大讲堂”，邀请专家授课、领导干部讲业务。选派干部参与重大任务与专业培训，提升员工专业能力。

第26，针对“加强干部培养谋划”的问题。

1.强化干部培养策略。将岗位职责、干部能力与重点任务紧密结合，通过开展学习培训，优化干部知识技能，选派干部参与重大战略任务，加强实践锻炼，为干部成长提供平台。

2.推进干部轮岗交流。梳理干部任职情况，完成交流轮岗。探索轮岗常态化，推动干部交流，优化队伍配置，提升干部综合能力。

第27，针对“加强民主推荐”的问题。

为提升选人用人质量，着重规范干部选拔任用民主推荐程序。

通过扩大干部选拔任用过程中的党内民主，强化领导干部在推荐工作中的责任意识，拓宽选人用人视野。整改期间，在干部选任及转正工作中，扩大民主测评和谈话范围，增加普通党员群众参与度，进一步规范选任程序，严格把控公平、公开、公正原则，有效提高选人用人公信度，让选拔任用工作更透明、科学。

第28，针对“完善考核评价和激励机制”的问题。

1.优化考核评价机制，提升考核质效。调整年度综合考核体系，聚焦实绩实效，采取多维评价、动态考核，依部门与子公司职责差异设考核指标及权重，优化绩效分配体系。签订经营计划责任书，推动全面预算管理，压实责任。

2.构建正向激励体系，提高人工效能。强化薪酬与业绩联动，依考核结果分配绩效工资。落实谈心谈话，掌握员工动态、解决困难。贯彻“三个区分开来”，营造干事氛围。通过表彰优秀员工，激发员工实干担当的精气神。

三、巩固深化整改成效，做到巡察整改永远在路上

下一步，集团将深入贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想和党的二十大、二十届二中、三中全会精神，把巡察反馈问题持续整改与学习贯彻重要讲话、落实上级全会精神紧密结合，完整准确全面贯彻新发展理念，践行政治要求。紧抓巡察整改契机，强化源头治理，深化落实，提升党建引领与经营管理效能。一是锲而不舍抓整改。集团党委切实履行整改主体责任，秉持持之以恒的态度，以“问题不整改不放过、长效机制不建立不放过、问责处理不到位不放过”为标准，逐条对照巡察反馈问题检查。对已完成的整改事项，进一步提升巩固，明确责任单位、责任人和目标要求，加强跟踪问效，将巡察整改成效切实体现到落实上级决策部署和推动企业高质量发展上。二是建立完善长效机制。集团党委持续推进常态化整改，定期研究整改工作。在做好即知即改、立行立改的基础上，巩固拓展整改成果，防止问题反弹。坚持举一反三，以改革创新思维，健全完善长效体制机制，持续解决问题、完善制度、堵塞漏洞，确保整改成效长久稳固。三是推进“两个责任”落实。严格落实党委主体责任与党委书记第一责任人责任，执行党风廉政建设责任制，督促管理干部落实“一岗双责”。严格落实纪委监督责任，以全面从严治党的坚定态度，将正风肃纪反腐与深化改革、完善制度、促进治理相贯通，强化组织管理与群众监督，严格责任追究，形成高压态势，推动干部员工廉洁从业，为建设现代化强区高品质海淀贡献力量。

欢迎广大干部群众对巡察整改落实情况进行监督。如有意见建议，请及时向我们反映。联系电话: 81922031；邮政信箱：北京市海淀区新奥特科技大厦 海科金集团 党委工作部收；电子邮箱: fangyh@haikejin.com。